Prognozowane przepływy pieniężne Co to jest, wyjaśnienie, przykład

Co to jest prognozowane przepływy pieniężne?

On Prognozowane przepływy pieniężne Jest to szacunek, który oczekuje się, że wejdą i opuszcza firmę. Obejmuje wszystkie prognozowane dochody i wydatki. Projekcja przepływów pieniężnych zwykle obejmuje okres 12 miesięcy. Jednak szacunki mogą obejmować krótszy okres, na przykład miesiąc lub tydzień.

Przepływy pieniężne mogą wskazywać, w jaki sposób znajduje się firma; Możesz zobaczyć, ile pieniędzy dzieje się w firmie. Podobnie jak wiele numerów finansowych firmy, można rzutować przepływy pieniężne.

Przepływy pieniężne mogą wskazywać, w jaki sposób znajduje się firma; Możesz zobaczyć, ile pieniędzy dzieje się w firmie. Podobnie jak wiele numerów finansowych firmy, można rzutować przepływy pieniężne.

Ciekawie byłoby zobaczyć, jak mogą być przepływy pieniężne w przyszłości, co można zrobić z przewidywanym przepływem pieniężnym. Nawet firmy o zdrowym wzroście i silnej sprzedaży narażają ryzyko większego niż mogą zapłacić w danym miesiącu.

Na szczęście przegląd każdego miesiąca prognoza przepływów pieniężnych może pomóc zidentyfikować możliwe deficyty gotówkowe w nadchodzących miesiącach.

Dla co jest przewidywane przepływy pieniężne?

Projektowanie przepływów pieniężnych może dostarczyć wyraźniejszego pomysłu na to, gdzie jest kierowana firma i jak można wprowadzić ulepszenia.

Prognozy przepływów pieniężnych mogą pomóc przewidywać nadwyżki lub niedobór gotówki w firmie. Możesz zobaczyć, jakie okresy mają więcej dochodów lub więcej wydatków. Projekcje można również wykorzystać do oszacowania skutków możliwej zmiany biznesowej.

Na przykład zatrudnij pracownika w nadchodzących miesiącach. Wynagrodzenia, podatki i inne wydatki pracowników można dodać do projekcji. Dlatego możesz zobaczyć, w jaki sposób zatrudnienie pracowników może wpłynąć na przepływy pieniężne.

Można wykonać wiele prognoz przepływów pieniężnych. Możesz wykonać projekcję optymistycznego scenariusza, pesymistycznego i najbardziej prawdopodobnego. Może to pomóc zobaczyć, jak trafia do firmy w wielu sytuacjach.

Prognozowane zastosowania przepływów pieniężnych

Jeśli zażądane są pożyczki, może być potrzebny przewidywane przepływy pieniężne w celu zademonstrowania zdolności płatności. Pożyczkodawcy mogą zobaczyć, jaka jest sytuacja biznesowa i ocenić ich płynność według szacunków.

Można ustalić, czy firma spełnia oczekiwania podczas przeglądu swoich prognoz, porównując je z prawdziwymi wynikami. Może to pomóc w ustaleniu, gdzie musisz dokonać korekt, takich jak wydatki na cięcie.

Jednak projekcja przepływów pieniężnych nigdy nie będzie doskonała. Jest to wyrafinowana przypuszczenie. Pomimo niedoskonałości, szacunki te mogą być narzędziami i przydatnymi przewodnikami.

Znaczenie prognozowanych przepływów pieniężnych

Prognozowane przepływy pieniężne są ważne, ponieważ jeśli firmie zabraknie gotówki i nie może uzyskać nowych finansów, stanie się niewypłacalna. Przepływy pieniężne to istotna krew wszystkich firm.

W rezultacie ważne jest, aby zarządzanie przewidywał przepływy pieniężne, aby firma miała wystarczające środki na przetrwanie. Są to kluczowe powody, dla których prognozowane przepływy pieniężne są tak ważne:

- Z góry zidentyfikuj możliwy deficyt w saldach gotówkowych. Powinieneś pomyśleć o przewidywanych przepływach pieniężnych jako o systemie wczesnego alertu. To najważniejszy powód prognozowanych przepływów pieniężnych.

- Upewnij się, że firma może zapłacić dostawcom i pracownikom. Dostawcy, którzy wkrótce nie pobierają opłat, przestaną dostarczać firmę. Jeszcze gorzej, jeśli pracownicy nie otrzymują wynagrodzenia na czas.

- Wykryj problemy z płatnościami klientów. Przygotuj projekcję zachęca firmę do obserwowania, jak szybko klienci spłacają swoje długi.

Jako ważna dyscyplina planowania finansowego prognozowane przepływy pieniężne są ważnym procesem zarządzania, podobnie jak przygotowanie budżetów biznesowych.

Jak obliczyć prognozowane przepływy pieniężne?

-Zaczyna się od kwoty gotówki, którą firma ma na początku okresu. To znaczy wszystkie dochody z wyjątkiem wszystkich wydatków z poprzedniego okresu.

-Oblicza się, ile pieniędzy w następnym okresie wejdzie do firmy. Przychodząca gotówka może obejmować dochód, wcześniejszą sprzedaż dokonaną na kredyt i pożyczki. Prognozuje się, że przyszła sprzedaż zaobserwuje trendy dochodów z poprzednich okresów.

Musisz wziąć pod uwagę każdy nowy czynnik, który może różnić się od poprzednich okresów. Na przykład, jeśli dodano nowy produkt, możesz mieć wyższą sprzedaż.

- Wszystkie wydatki, które zostaną wypłacone za następny okres, są szacowane. Należy rozważyć zarówno koszty zmienne, jak i stałe. Zmienne koszty, takie jak surowce, zmieniają się ze sprzedażą. Koszty stałe nie są modyfikowane przez sprzedaż i obejmują czynsz, usługi publiczne i ubezpieczenie.

- Szacowane szacunkowe koszty dochodów są odejmowane. Powstała liczba to przewidywane przepływy pieniężne firmy.

- Dodano przepływy pieniężne do salda otwierającego. To zapewni równowagę zamknięcia. Liczba ta będzie również saldem otwierającym dla następnego okresu.

Przykład

Jest to przykład prognozowanych przepływów pieniężnych firmy, skróconej do czterech miesięcy dla jasności i prostoty:

Saldo otwarcia to kwota pieniędzy, która będzie dostępna na początku każdego miesiąca.

W dochodach gotówkowych wszystkie pieniądze, które wchodzą do firmy na opłatę sprzedaży, sprzedaż bezpośrednia, pożyczki itp.

Całkowity dochód gotówkowy jest sumą wszystkich kwot dochodów gotówkowych.

W absolwentach gotówkowych wszystkie wydatki, które firma może ponieść w każdym miesiącu, takie jak płace, rachunki dla dostawców płac, wypożyczalnie i pożyczki są wymienione.

W całkowitych wydatkach pieniężnych dodawane są wszystkie wydatki, aby zobaczyć dokładnie pieniądze, które pojawią się co miesiąc.

Przepływy pieniężne to po prostu całkowity dochód miesiąca minus całkowite wydatki miesiąca.

Ostateczny wynik

Saldo zamykania gotówki operacyjnej to kwota, która naprawdę ma znaczenie na podstawie prognozowanych przepływów pieniężnych. Jeśli liczba dodatnich jest ogólnie widoczna, możliwe jest, że dodatkowe pieniądze mogą być dostępne na ponowne zainwestowanie w firmę.

Jeśli liczba ujemna jest widoczna w którymkolwiek z miesięcy, masz czas na ocenę różnych opcji, aby przygotować działalność przed taką perypetilnością.

Bibliografia

1. Jak stworzyć projekt przepływów pieniężnych. Oprogramowanie Patriot. Zaczerpnięte z: patriotsoftware.com.
2. Tworzenie projekcji przepływów pieniężnych. Zaczerpnięte z: Wellsfargows.com.