Administracja gotówkowa

Co to jest administracja gotówkowa?

Administracja gotówkowa Odnosi się do zarządzania pieniędzmi i planowania wydatków firmy, więc jest bardzo koncentruje się na wydajności operacyjnej i optymalizacji procesów. Jest to często opisywane jako zarządzanie logistyką pieniężną.

Jego celem jest kontrolowanie płynności firmy, zapewniając, że ma wystarczającą ilość gotówki na pokrycie obecnych i przyszłych zobowiązań, a jednocześnie inwestuje nadwyżkę gotówki w celu wygenerowania maksymalnych korzyści.

Ma na celu zoptymalizowanie przepływu pieniędzy, które klienci wchodzą do firmy, przydzielając część pieniędzy na oszczędności i inną część zapłaty faktur. Ponieważ jest to tak ważny proces dla każdej organizacji, nie jest trudno zrozumieć, w jaki sposób zarządzanie gotówką może zablokować lub rozbić firmę.

Skarbnik zarządza przepływami pieniężnymi, które wchodzą i opuszczają firmę, wie, ile jest dostępnych i gdzie. Ponadto zdecyduj, jakie są kanały i konta, w których pieniądze muszą płynąć, optymalizując koszty, widoczność, kontrolę i dostępność.

Podstawowe zasady zarządzania gotówką

Pierwsza zasada

Dochód gotówkowy musi zostać zwiększony w miarę możliwości. Można to osiągnąć:

• Zwiększenie ceny sprzedaży produktów.
• Zwiększenie wielkości sprzedaży.
• Eliminowanie dowolnego rodzaju rabatu.
• Promowanie sprzedaży produktów, które mają wyższy margines wkładu.

Druga zasada

Zbiór gotówki powinien być przyspieszany w miarę możliwości. Można to osiągnąć:

• Zwiększenie sprzedaży gotówki.
• Zmniejszenie przyznanych terminów.
• Żądanie zaliczek płatniczych od klientów.

Firmy mogą poprawić punktualność płatności klienta, ustanawiając jasne warunki rozliczeniowe, takie jak rabaty za wkrótce płatność, i korzystając z usług takich jak płatność elektroniczna.

Może ci służyć: koszty jednostkowe

Trzecia zasada

Koszty gotówkowe powinny zostać zmniejszone w miarę możliwości. Metody mogą być:

• Zmniejszyć marnotrawstwo produkcji i innych działań firmy.
• Negocjuj lepsze warunki handlowe z dostawcami, takie jak obniżenie cen.
• Zmniejsz koszty braku jakości robienia rzeczy od pierwszego.

Czwarta zasada

Koszty gotówkowe powinny być opóźnione w miarę możliwości. Można to zrobić w ten sposób:

• Zdobądź zarówno zapasy, jak i inne aktywa w najbliższym czasie, gdy będą potrzebować, opóźniając płatność w konsekwencji.
• Negocjować największe możliwe warunki z dostawcami.

Techniki zarządzania gotówką

Każda organizacja zarządza swoimi efektywnymi pieniędzmi inaczej

Zarządzanie gotówką jest procesem kontemplacyjnym i wymaga wielu analitycznych myślenia. Różne techniki lub narzędzia stosowane przez menedżerów do ćwiczenia zarządzania gotówką są następujące:

Przyspieszyć gromadzenie należności

Jest to jeden z najlepszych sposobów na poprawę dochodów gotówkowych i zwiększenie płynnej gotówki, poprzez łatwe obciążenie długów i kwot różnych dłużników.

Konta do zapłaty

Z drugiej strony firma musi próbować przedłużyć płacenie swoich opłat, nabywając wydłużony okres kredytowy od wierzycieli.

Redukcja kosztów

Firma powinna zawsze szukać sposobów na obniżenie kosztów operacyjnych w celu utrzymania dobrych przepływów pieniężnych w firmie i poprawy rentowności.

Regularne monitorowanie przepływów pieniężnych

Monitorując wejście i wyjście gotówkowe, priorytetyczne wydatki w celu spłaty i zmniejszenia długów do pobrania sprawia, że ​​sytuacja finansowa organizacji jest solidna.

Może ci służyć: list skargi

Rozważne korzystanie z usług bankowych

Usługi bankowe, takie jak komercyjne linie kredytowe, depozyty gotówkowe, rachunek oszczędnościowy i rachunek płatności, muszą być wykorzystywane wydajnie i inteligentnie.

Aktualizacja z technologią

Digitalizacja sprawia, że ​​organizacje jest wygodne utrzymanie finansowej bazy danych i arkuszy kalkulacyjnych do oceny z dowolnego miejsca i w dowolnym momencie.

Znaczenie

Dobra administracja gotówkowa decyduje o zagwarantowaniu stabilności finansowej firmy. Ma ogromne znaczenie dla małych firm, które mają mniejszy dostęp do kredytów i muszą upewnić się, że otrzymana gotówka pokrywa ich koszty.

Udana strategia zarządzania gotówką pomoże zapewnić fundusze na inwestowanie w wzrost, spłacenie długów i zwrotu pieniędzy właścicielom i akcjonariuszom.

Nieaktywna inwestycja gotówkowa

Administracja gotówkowa odnosi się do planowania i podejmowania decyzji w zakresie utrzymywania wystarczającej ilości gotówki, dokonywania inteligentnych inwestycji. Firma musi szukać kilku krótkoterminowych alternatyw inwestycyjnych, aby korzystać z funduszy nadwyżki.

Zarządzanie przepływami pieniężnymi

Przepływy pieniężne są prawdopodobnie najbardziej krytycznym wskaźnikiem finansowym, w którym firma musi się skupić. Pozytywne przepływy pieniężne są niezbędne do rozwoju i wspierania firmy. Brak gotówki jest często podkreślany jako jeden z najważniejszych powodów, dla których firmy zawiodą na początku.

Prognoza gotówkowa musi być najważniejszym elementem każdego biznesplanu. Konieczne jest zachowanie odpowiednich przepływów pieniężnych w organizacji poprzez zmniejszenie kosztów i generowanie zysków inwestycyjnych, aby osiągnąć dodatnie przepływy pieniężne.

Przykłady zarządzania gotówką

Firmy, organizacje i osoby codziennie administrują swoje skuteczne

Przykład 1

Firma HSC kupuje surowce od dostawcy alfa, który daje 30 -dniową pożyczkę. HSC jest dostępny 10 milionów USD w gotówce i musi zapłacić Alpha 2 miliony USD w ciągu 30 dni. Jednak w ciągu 30 dni ma możliwość inwestycyjną w wysokości 10 milionów dolarów.

Może ci służyć: przychody non -tAX: cechy, typy, przykłady

HSC powinien renegocjować z dostawcą, aby uzyskać więcej czasu na zapłatę. Opóźnianie płatności HSC może korzystać z gotówki inwestycyjnej i zapłacić alfa w późniejszym terminie.

Przykład 2

Firma ma 120 dni zapasów i wygraną z należności w ciągu 60 dni. Jednak jego warunki do zapłaty wynoszą 30 dni. Firma będzie miała kryzys gotówkowy, ponieważ fundusze są blokowane w klientach i zapasach, a rachunki płatne w krótszym czasie.

Firma musi przyspieszyć realizację zapasów lub spłatę dłużników. Możesz także renegocjować warunek płatności ze swoimi wierzycielami. Jeśli tego nie zrobisz, musisz poprosić o środki dostarczone na pokrycie deficytu.

Przykład 3

Firma beta ma jako polisę, aby zapłacić wierzycielom w 60 dni i udzielić 40 -dniowej pożyczki swoim klientom. Ponadto jego zapasy jest mniej niż 10 dni. Dlatego ma 20 dni nieaktywnej gotówki.

Aby z niego optymalnie korzystać, firma musi znaleźć możliwość inwestycji, aby zmaksymalizować rentowność.

Bibliografia

1. Paul Ainsworth (2020). Prognoza sukcesu - Przewodnik po zarządzaniu gotówką. Toptal. Zaczerpnięte z: toptal.com.
2. Skarb XL (2020). Co to jest zarządzanie gotówką? Zaczerpnięte z: skarbnika.com.
3. Capital (2020). Zarządzanie gotówką. Zaczerpnięte z: stolicy.com.
4. Prachi m. (2019). Zarządzanie gotówką. Książka inwestorów. Zaczerpnięte z: Theinvestorsbook.com.
5. Wall Street Mojo (2020). Co to jest zarządzanie gotówką w rachunkowości? Zaczerpnięte z: WallstreetMojo.com.